Många väljer bort fonder på grund av att majoriteten av fonderna inte lämnar någon utdelning. Vad många dock inte känner till är att man mycket enkelt skapar en egen månadsutdelning från sina fonder. På den här sidan beskriver vi hur du mycket enkelt skapar en löpande månatlig utdelning från en eller flera fonder.
Ta hjälp av 4%-regeln
4%-regeln är ett system för uttag från sitt sparkapital som uppmärksammades av den finansiella rådgivaren Bill Bengen under 90-talet. Metoden går ut på att man tar ut 4% av sitt sparkapital varje år och på detta sätt kan fortsätta få en tillväxt på kapitalet samtidigt som man gör uttag. Och i och med att Stockholmsbörsen gett en real avkastning på 5,9% per år sedan år 1900 bör det fortsatt vara säkert att ta ut 4% av kapitalet årligen, och ändå få en tillväxt på kapitalet. Till en början riktade sig rådet till pensionärer, som en tumregel för i vilken takt de skulle använda sitt pensionskapital. Idag är det dock en allmänt vedertagen metod inom alla åldersgrupper.
Är du ute efter fonder med månadsvis, kvartalsvis eller årsvis kontantutdelning? Tips på sådana fonder hittar du på vår sida om fonder med utdelning.
ANNONS: INNEHÅLLER REKLAMLÄNKAR
Finansons Deals
| Erbjudande | |
|---|---|
 | Northmill ger dig 101 kr gratis in på kontot när du skaffar deras bankkort utan årsavgift Skaffa Kortet |
 | Lyssna på ljudböcker 45 dagar gratis hos Bookbeat Prova 45 dagar gratis |
| Innehåller annonslänkar till Northmill och Bookbeat | |
Gör så här för att dela ut från dina fonder månadsvis med hjälp av 4%-regeln
- Bestäm dig för ett datum varje månad då du gör uttag från fonderna, exempelvis lägger du en säljorder den 25 varje månad.
- 4% dividerat med 12 månader blir 0,33% i månaden som du kan ta ut enligt 4%-regeln. Lägg därför in en säljorder på motsvarande 0,33% av fondernas värde den 25 varje månad.
Exempel:
Anta att du har ett fondinnehav som är värt 100 000 kronor. För att ta reda på hur mycket 0,33% är av värdet så slår du in följande i en miniräknare:
100 000 x 0,0033 = 330 kr
När säljordern gått igenom och du har dina pengar på kontot så har du fått ut din utdelning för månaden. Nästa månad lägger du in en ny order på 0,33% av värdet på fonden.I och med att du varje månad säljer andelar i fonden baserat på värdet så kommer du att ta ut lite mer när börsen är högre värderad och lite mindre när börsen är lägre värderad. Har du flera olika fonder så kan du antingen sälja i alla fonderna varje månad, alternativt sälja det belopp du räknat fram i olika fonder varje månad.
Fördelar framför att äga utdelningsaktier
Den främsta fördelen med att dela ut månatligen från sina fonder framför att direktäga aktier är att man får en mycket diversifierad portfölj. Genom att äga några olika indexfonder kan man sprida risken över tusentals olika bolag, istället för att genom direktägande ta stora risker i enskilda aktier.
En annan fördel är att man kan få exponering mot olika marknader som annars är svåra eller dyra att köpa aktier i, till exempel mot brasilianska eller japanska aktier. Dessutom kan du enkelt få spridning över ett antal olika branscher, genom att välja branschfonder såsom fastighetsfonder, teknikfonder eller fonder inom grön energi.
